Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Jak vydělat na krizi

15. 01. 2016 8:50:00
Mnozí z vás jistě zaznamenali komentáře analytiků, kteří tvrdí, že svět se řítí do obrovské krize a že ty nebo jiné investice přestanou vynášet. Protože nejvíce peněz mají lidé v otevřených podílových fondech, pojďme se podívat...

jak na to, abyste vydělali i v krizi.

Dnes uvidíte, jak se chová pravidelná investice do například otevřeného podílového fondu v době krize při propadu až 92% oproti počáteční hodnotě vkladu.

Vše, co tu budu ukazovat, se týká pravidelných investic. Jednorázoví investoři musí dobu krize "přežít". Jednorázová investice na začátku sice dlouhodobě vydělá víc, ale také to je více "srdeční" záležitost.

Fond EVOLUTION Dynamic, který použiji k ukázce, využívám pro své investice i já.

Pro jednoduchost nepočítám Agio, které v tuto chvíli není tak důležité.

10.04.2014 má fond hodnotu 117,29. Nakoupil jsem za svých 5000Kč 42,63 podílu. Fond roste a já jsem v pohodě. Průměrná cena podílu je 117,29Kč. Dál to šlo následujícím způsobem:

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
10.04.2015117,29500042,63 5 0005 000
08.05.2015109,26500045,76113,1310 0009 658
12.06.2015106,57500046,92110,8615 00014 420
10.07.201599,76500050,12107,8620 00018 498
07.08.201598500051,02105,7325 00023 172
11.09.201587,72500057102,2330 00025 741
09.10.201590,62500055,18100,3935 00031 592
06.11.201595,09500052,5899,740 00038 151
11.12.201590,08500055,5198,5345 00041 141
08.01.201684,65500059,0796,9450 00043 661

Průměrná cena podílu pomalu klesala. Hodnota podílu fondu klesla ze 117,29 na 84,65, což je -28%. Tolik reál. Začneme si trochu vymýšlet. Co takhle spadnout během dalších 4 měsíců na -50%? Zkusíme to nasimulovat.

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
08.02.201676,21500065,6194,655 00044 308
08.03.201670,15500071,2891,9360 00045 784
08.04.201662,44500080,0888,7165 00045 752
08.05.201658,65500085,2585,5870 00047 975

To jsme jako v roce 2008. Také skoro všechna aktiva spadla o 50%. A strach a hrůza se rozlila vůkol. A co takhle zkusit velkou krizi z roku 1929? -92%. Tak to zkusíme.

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
08.06.201647,525000105,2281,2475 00043 871
08.07.201641,855000119,4776,7280 00043 636
08.08.201635,125000142,3771,7385 00041 619
08.09.201629,745000168,1266,5190 00040 244
08.10.201621,685000230,6359,9895 00034 337
08.11.201615,675000319,0852,55100 00029 818
08.12.20169,385000533,0543,1105 00022 849

No to by mohlo stačit. Vložili jsme 105.000Kč a na účtu máme jen 22.849Kč. To je hrůza. Ale počkejte, hodnota podílu spadla o 92% a já mám na účtu jen -78%. Divné, ne?

Teď si dáme pěkně ploché dno, abychom se z toho poklesu vzpamatovali.

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
08.01.20179,625000519,7537,22110 00028 434
08.02.20178,875000563,732,68115 00031 217
08.03.20179,285000538,7929,57120 00037 660
08.04.20179,565000523,0127,29125 00043 796
08.05.201710,125000494,0725,61130 00051 362
08.06.201710,415000480,3124,3135 00057 833
08.07.20179,885000506,0723,1140 00059 889
08.08.201710,265000487,3322,14145 00067 192
08.09.201710,985000455,3721,42150 00076 908
08.10.201711,315000442,0920,82155 00084 219
08.11.201712,825000390,0220,42160 000100 463
08.12.201714,125000354,1120,15165 000115 651

Celý rok to trvalo. Cena se pořád točila kolem maxima propadu. Teprve na konci roku začala stoupat. Všimněte si průměrné ceny podílu. Nějakých 20,15. Oproti aktuální ceně 14,12 je to jen -29%.

Další dění už bude veselejší. V průběhu dalšího roku vyleze cena podílu někam k 50.

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
08.01.201815,385000325,119,96170 000130 971
08.02.201818,425000271,4419,92175 000161 858
08.03.201822,155000225,7319,97180 000199 634
08.04.201823,225000215,3320,05185 000214 278
08.05.201818,245000274,1220190 000173 322
08.06.201825,185000198,5720,1195 000244 267
08.07.201828,325000176,5520,25200 000279 728
08.08.201832,155000155,5220,43205 000322 559
08.09.201835,895000139,3120,64210 000365 082
08.10.201838,785000128,9320,87215 000399 480
08.11.201845,125000110,8221,13220 000469 789
08.12.201849,495000101,0321,4225 000520 289

A tady nastal zlom. V březnu už jsme začali vydělávat. Jak je to možné? Cena podílu 22,15 převýšila průměrnou cenu podílu 19,97. Senzace. Na konci roku jsme stále v propadu o -57% oproti cenám na začátku investování a už vyděláváme. Další rok bude zase optimistický. Ukončíme ho s cenou podílu někde okolo 130.

DatumCena podíluČástkaPodílůPrům.cenaInvesticeÚčet
08.01.201955,54500090,0321,69230 000588 893
08.02.201958,72500085,1521,99235 000627 611
08.03.201967,45500074,1322,3240 000725 919
08.04.201976,89500065,0322,63245 000832 515
08.05.201985,68500058,3622,97250 000932 688
08.06.201974,12500067,4623,28255 000811 849
08.07.201988,56500056,4623,62260 000975 013
08.08.201998,15500050,9423,96265 0001 085 595
08.09.2019105,48500047,424,31270 0001 171 669
08.10.2019110,58500045,2224,66275 0001 233 320
08.11.2019121,76500041,0625,01280 0001 363 012
08.12.2019130500038,4625,37285 0001 460 253

No a to už je lepší, ne? Po prodělaném propadu jsme na 110% oproti počátku investování a na účtu máme 512% majetku.

Stačilo. Teď si určitě říkáte: "Dobrý, ale co když to tak nebude a hodnota podílu fondu se už nikdy na původní hodnoty nevrátí?" To by musel být ten správce opravdu špatný. Většina fondů renomovaných správců sleduje index trhu a snaží se k němu přiblížit nebo ho překonat. Takže vůbec nemám strach, že bych se se svými penězi nedostal na takovéto hodnoty.

A proč si myslím, že ceny akcií dlouhodobě dále porostou? Protože přibývá lidí. A celá ekonomika se točí kolem uspokojování lidských potřeb. Dokud lidí bude přibývat, ekonomika bude růst.

Co je třeba udělat pro to, abyste se mohli zúčastnit?

No samozřejmě investovat. Do kvalitních světových fondů stejně jako do fondu EVOLUTION se dostanete už od 1.000Kč pravidelné měsíční investice. Jen musíte najít odvahu a začít.

Váš Pavel Rudolf

PS: Graf průběhu ceny podílu z příkladu výše

Důkaz z reálného světa - fond Templeton Thailand

Pro jednorázového investora srdeční záležitost, kdy ke svému majetku přišel až po dlouhých 9 letech

Pravidelný investor naopak vydělal na vložených 10.000USD dalších 12.100USD.

Autor: Pavel Rudolf | pátek 15.1.2016 8:50 | karma článku: 16.70 | přečteno: 2295x


Další články blogera

Pavel Rudolf

Bitcoin aneb komu zvoní hrana?

Všichni mluví o Bitcoinu. Já jsem několikrát upozorňoval na to, že to je čirá spekulace a že Bitcoin nemá hodnotu ani té cibulky tulipánu, která se podobně prodávala v letech 1636-7. Je to něco, co není. Shluk jedniček a nul.

12.2.2018 v 9:17 | Karma článku: 8.30 | Přečteno: 191 | Diskuse

Pavel Rudolf

Bitcoin, co s tím?

Na pořadu dne jsou investice do Bicoinu a jiných kryptoměn. Jedni těmto měnám věští zářnou budoucnost, jedni je zatracují. Faktem je, že se s nimi teď čile obchoduje a že se i těží. Těží se? Jak je to možné? ...

17.7.2017 v 9:20 | Karma článku: 7.69 | Přečteno: 703 | Diskuse

Pavel Rudolf

Chvála pravidelnosti

Ozývá se, že penzijní fondy zase nepřekonaly ani inflaci. Na druhou stranu stát přidává 230 korun ke každé tisícikoruně a to je prý zisk 23%. Zajímalo by mě, kdy už konečně lidé začnou chápat, že státní příspěvek je jen o ...

25.5.2017 v 12:30 | Karma článku: 8.73 | Přečteno: 658 | Diskuse

Pavel Rudolf

Tabletka proti strachu

Strach a chamtivost jsou dvě emoce, které hýbou světovými kapitálovými trhy. A brání mnoha lidem v jinak prospěšném investování. Protože hned po podpoře vaší firmy můžete podpořit firmu někoho jiného. Samozřejmě dobře vybranou. A

2.5.2017 v 8:50 | Karma článku: 11.31 | Přečteno: 595 | Diskuse

Další články z rubriky Ekonomika

Ladislav Jílek

Bylo léto, horké léto

Horké až moc. Dokonce usychaly stromy, nejenom jehličnany, ale i listnáče. Naproti tomu se některých mladým stromkům nepochopitelně dařilo.

23.9.2018 v 18:52 | Karma článku: 9.89 | Přečteno: 205 | Diskuse

Karel Sýkora

Sázka na vlastní výrobu prefabrikátů se vyplácí

Olomoucká společnost IP systém není pouhou stavební firmou. Její přidanou hodnotu tvoří především vývoj a vlastní výroba železobetonových konstrukcí, které se stávají základem staveb, jež společnost realizuje.

22.9.2018 v 7:48 | Karma článku: 5.28 | Přečteno: 88 |

Jan Bartoň

Migrace: Německý průmysl potřebuje lidi

Podle německých průmyslníků potřebuje Německo čtyři sta tisíc nových pracovních sil ročně navíc, aby byly zajištěny jeho výkony. V prohlášení odsoudili xenofobii.

21.9.2018 v 13:15 | Karma článku: 43.00 | Přečteno: 3808 | Diskuse

Markéta Šichtařová

Škola základ stádnosti

Vždycky jsem měla osypky ze začátku školního roku. Poslední týden prázdnin stál za starou bačkoru. Jako dítě jsem si myslela, že až budu věku vyššího než školou povinného, „syndromu posledního prázdninového týdne“ se zbavím.

21.9.2018 v 8:08 | Karma článku: 45.05 | Přečteno: 7156 | Diskuse

Ondřej Stejskal

6 nejdůležitějších finančních kroků, které můžete podniknout když je vám 20 let

Když je vám dvacet, je to ideální čas k položení základů vaší finanční budoucnosti. Rozhodnutí, která uděláte nyní ovlivní, v jaké situaci se budete nacházet ve svých 30 a dále.

19.9.2018 v 16:50 | Karma článku: 9.71 | Přečteno: 332 | Diskuse
Počet článků 140 Celková karma 0.00 Průměrná čtenost 1164

Když jsem se tak zamýšlel, co v životě dělat, aby "po mě něco zbylo", zjistil jsem, že nejlíp mi jde pomáhat. Sbírám tedy informace, které nejsou tak úplně běžně na trhu a pomáhám jimi lidem, kteří je dokážou zpracovat a kterým pomohou prožít život lépe, radostněji a ve větším klidu.





Najdete na iDNES.cz